00444 2023年11月18日 股市、房市、稅務、退休帳戶大哉(災)問.

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股市、房市、稅務、退休帳戶大哉(災)問

• 我們不是專業的投資顧問也不是稅務專家,我們只是資訊與經驗的分享,關於投資與稅務問題還是要自己研究請教專業人士。

股市的相關稅率問題

• 短期資本利得稅,併入一般所得課稅.

• 長期資本利得稅如下表:

股市的相關稅率問題

• 短期資本利得稅,併入一般所得課稅.

• 股息分兩種Dividends are separated into two classes by the IRS, ordinary and qualified.A dividend is considered to be qualified if you have held a stock for more than 60 days in the 121-day period that began 60 days before the ex-dividend date.It is an ordinary dividend if you purchase it after the ex-dividend date.

• ordinary dividend當作一般所得課稅,就好像是短期資本利得稅。

• qualified dividend就是你持有比較長的時間,股息就會變成長期資本利得,以長期資本利得扣稅。

加州的19號提案裡面對於遺產的房地產契稅基準,以繼承當時的市價計算

• 美國房地產稅是你只要一直持有房地產你就得一直繳稅,前每年的房地產稅會持續增加,這是跟做無期徒刑牢一樣,無法擺脫,所以房地產真的不是一個好投資.記得我說的是「投資」角度,而不是大家認為的有個家感覺良好或者是有一個自己的房子的感覺,這不是和投資有關。

• 加州的19號提案裡面對於遺產的房地產契稅基準,以繼承當時的市價計算。

• 雖然房地產繼承成本是可以墊高到當時繼承的市價作為成本,但是如果繼承繼續持有這個房地產,將要用繼承當時的市價來開始繳交房地產稅。

退休帳戶大哉(災)問!

• 傳統的退休帳戶到72歲就要被強迫提領,到時候你的帳戶裡面的資產如果有好幾百萬,你如果正確的投資,好幾百萬是基本,上千萬都不足為奇。那你72歲開始被強迫提領的時候你這輩子繳個幾千萬的稅也是基本款。

• 所以一般人才商不足的,不要提撥到傳統的退休帳戶, 應該要提撥到ROTH 退休。

• 除非你懂得我們所教的讓傳統的退休帳戶的資金不要長大, 還是可以取得跟納斯達克100指數基金一樣的投資回報率,才可以利用傳統的退休帳戶省稅。等到你退休之後收入變少的時候再慢慢從傳統的退休帳戶轉錢出來,這樣的稅率就會相對的低。

• 如果你不懂得如何讓退休帳戶的資金不要長大, 且你得到的投資回報率是跟那斯達克指數基金100一樣的話,那你就不要提撥傳統的退休帳戶。兒提撥。ROTH 退休帳戶。