第十四章【2008年的次贷危机】

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【James 缘起与今日】第十四章 - 2008年的次贷危机(02/09/2023)

2006年有一天我去中医师那边针灸，她跟我说他准备去德州买房子，她准备去亚利桑那州看房子，因为有购屋飞机团要去，一群人都要去买房子，之后取消了我一个预约，说要去参加看房子的飞机团，我说你不要去，你应该帮我针灸，不要去乱投资，后来她还是取消了我的门诊预约，去参加的所谓购屋飞机团。这也是美国房屋次贷风暴的迹象。

2008年的泡沫，当时在2007年十月我已经教投资三年了，在一个上课的时间，有一位同学提出现在次级房贷好像越演越烈，我们是不是要提高警觉，离开市场，我跟他说美国政府已经注意到这个问题，所以当政府都很关心注意的时候我们就无须担心。结果我是错了，后来2007年十月的高点之后就持续下跌一直跌到2009年的三月触底反弹为止。

时间来到2008年元月，我们全部的学员聚餐，当时我看到所有的技术分析，已经三线（季线、半年线、年线）向下，这可能是一个技术线形的空头讯号，我那时候就跟大家说如果礼拜一跌破颈线，就全部撤出离开市场，之后我们就全部撤离市场，躲过了次贷风暴（能躲过风暴，其实只是侥幸罢了！），之后直到2009年的3月10号，我们重新再度进入市场，这刚好就是市场的底部最低点的一天。

在我2008年元月完全卖出股票之前，有一位朋友的亲戚知道我很热心的在教投资，夫妻非常热心的从纽约打电话过来要告诉我关于整个次级房贷的真实面，他们告诉我这是一个金融风暴，这位太太本身是金融业从业人员，她告诉我应该叫所有人都赶快离开市场，我那个时候还是对金融不是非常的理解，所以我也没听进去她的建议，还是持续投资完全没有理会次级房贷的事情。

当时能够在高点果断地离开市场，虽然是用技术分析，但也是一种侥幸，谁会相信自己这一次相信技术分析的讯号，下一次还能如此果断地相信技术分析吗，说不定跌破之后就开始反弹向上，所以我还是说能够逃离次贷风暴，也是幸运。

最后我们能够在2009年3月10号底部勇敢进场，我记得那一天的早上七点多起床，看到市场已经开始跳空上涨，我赶快打开新闻看到央行主席 Bernanke说所有的银行都不能倒，这个时候我就确定整个金融风暴已经结束，之前大家对银行可能全部倒闭的风险，和银行可能收归国有的风险一扫而空，所以市场的危险炸弹引信已经被拆除，这整个风暴就已经停止了，所以我们就通知大家勇敢的买进。

当时如果有历经次贷风暴的人，应该记忆犹新，那场风暴可是腥风血雨，我们看着市场持续的下跌，一个炸弹一个炸弹的爆破，雷曼兄弟的倒闭接下来对于整个市场银行一一的倒闭和银行将被收归国有的恐惧，我们所有的人虽然都已经卖出股票全部持有现金，可是还是非常的恐惧，因为我们不知道钱放在银行是否安全，当时我们有的人就从银行提出现金，有的人就将资金分散到不同的银行，以维持每个银行的保险能够支付他的存款，所以如果没有经历过次贷风暴的人，的确无法清楚理解金融风暴的可怕，所以大家要清楚，真正的风暴是来自于银行的资金链断裂，而不是大家现在所谈论的说缩表或者是升息，甚至是两千年的网路泡沫，都比不上2008年的次贷金融风暴，，这都是小儿科，不要因为这样而担心市场会崩盘。