视频导读

这段 2019 年示范以 Charles Schwab 为例，说明如何在线上将传统 IRA 资产转入 Roth IRA；其他券商流程可能不同。讲者从 IRA 的 Account Services 和 Forms 找到转换表单，确认来源 IRA、目的 Roth IRA，以及全部或部分转换。部分转换需按持有标的填写股数，并估算转换金额。最后处理联邦与州税预扣；片中选择不从转换资产预扣，而由外部账户准备税款。介面与税务规则可能已更新，本页不是现行操作或税务建议。

视频重点

• 从传统 IRA 的 Account Services 与 Forms 寻找 Roth 转换表单。
• 表单需选定来源 Traditional IRA 和目的 Roth IRA。
• 可依账户与税务情况选择全部或部分转换，片中采部分转换。
• 部分转换按股票或基金填写股数，并估算转换金额。
• 片中不从转换资产预扣税款；实际安排需按现行规则确认。

内容章节

约 00:00:00 · Schwab Roth 转换范围

视频以 Charles Schwab 为例，其他券商流程可能不同。

约 00:01:15 · 找到线上表单

从传统 IRA 的 Account Services 和 Forms 开启转换表单。

约 00:02:35 · 来源与目的账户

确认转出的 Traditional IRA 和接收的 Roth IRA。

约 00:04:05 · 全部或部分转换

比较两种方式，并示范填写部分转换股数。

约 00:06:10 · 税款预扣

结尾介绍联邦、州税预扣和外部账户缴税做法。

相关主题

Charles Schwab、Traditional IRA、Roth IRA、Roth conversion、退休账户转换、部分转换、股票股数、税款预扣、美国退休税务