CLEC投資理財資料庫【現金放貨幣市場基金 和 槓桿基金 放在哪種帳戶在 稅務上相對有利!】
【現金放貨幣市場基金 和 槓桿基金 放在哪種帳戶在 稅務上相對有利!】
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文件正文
貨幣市場基金 (SWVXX SGOV B IL BOXX ) 也是可以當現金部位。
BOXX 不為發股息股價會因為利息而增長,不賣也都不用繳稅。賣了要繳資本利得稅,持有超過一年是長期資本利得稅率。相對於利息收入併入所得稅有延稅效果。
如果投資 SGOV BIL 會發股息,利息只要繳聯邦稅,無需繳州稅
未滿59 1/2歲,半年的緊急備用現金最好放在 ROTH ACCOUNT 想要用就可以立即使用。如果有做股票質押Pledged 就不需要準備緊急備用金。如果有傳統退休帳戶,現金就盡量放在傳統退休帳戶,減緩傳統退休帳戶增值。
槓桿基金 QLD 不要放在 Brokerag e account ,要儘量放在ROTH account。如果沒有ROTH 才放 traditional IRA。
如果要對衝 beta , 在ROTH 投資槓桿基金(QLD ) 的金額,一樣在traditional 放一樣的金額money market ( 這時現金放在退休帳戶 S WVXX BIL SGOV BOXX 都用一樣可以延稅。)這樣可以讓 ROT
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H IRA 帳戶增值快一點,traditiona l IRA 應稅增值慢一點可以讓未來convert 時省稅。
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