CLEC投資理財資料庫【00049 短篇 【臺灣投資人的問題,00662內扣費用是問題嗎?複委託與海外證劵商 稅務問題。】!2023年9月29日 CLEC投資理財頻道】
【00049 短篇 【臺灣投資人的問題,00662內扣費用是問題嗎?複委託與海外證劵商 稅務問題。】!2023年9月29日 CLEC投資理財頻道】
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嗨,大家好!我是 C-L-E-C的播報員
【00049 短篇 【臺灣投資人的問題,00662內扣費用是問題嗎?複委託與海外證劵商稅務問題。】!2023年9月29日 CLEC投資理財頻道】
嗨,大家好!我是 C-L-E-C的播報員
今天和大家談談【臺灣投資人的問題,00662內扣費用是問題嗎,複委託與海外證劵商稅務問題。】
現看附圖的績效比較!不要人雲亦雲,不要無知當鸚鵡。外麵都是妖魔鬼怪!
如果比較最近兩年績效,請看螢幕(附件圖)上QQQ與00662兩年的績效比較圖。
00662 績效 +82%
QQQ 績效 -72%
QQQ與00662五年年的績效比較圖。
00662 績效 +166%
QQQ 績效 -149%
臺灣的投資朋友還是有人持續的對臺灣發行的那斯達克100指數基金00662有所謂的內扣費用較高提出質疑。
為什麼不用複委託直接買Q Q Q 績效應該會比較好不是嗎?或者是直接到海外證劵商開戶,投資Q Q Q,費用省更多,不是嗎?
為了解決大家陸陸續續對這個問題的疑惑,我們專門製作一部影片一起來說明這些問題,將這事情說清楚講明白,以後如果有人在對這方麵有問題,就請看這部影片。
一、00662內扣費用高,績效就會差!是不是費用高的基金績效一定差呢?
所有的基金投資績效就是現在的市場價錢減去你的買進成本,就是績效,也就是你的獲利。
00662績效超過QQQ,這已經可以證明,費用高的未必績效差。(投資會考慮費用是一種書匠的無知。只要對的產品,績效好最重要。績效已經扣除費用才是績效。)
依據這兩年、五年的股價績效圖,用常識判斷也知道,用一萬買進00662 一萬八千兩百賣出,賺一千兩百元。同樣用一萬買進QQQ 現在只能賣出一萬七千兩百元,請問那一個好。
兩相比較績效相差 6%,五年績效 00662勝過QQQ 11.4%。哪一個好!自己看看就知道,不要隨波逐流。
這裡哪有什麼費用影響績效的問題,獲利就是賣出價減買進成本。費用從來就不存在你的交易價錢裡。如果 00662的費用對績效有影響就會顯示在獲利績效上。結果 00662績效沒有比QQQ差,就代表基金經理人的費用不影響00662的績效,也就是基金經理人有alpha ,也就是管理得很好。
當年 00662在2016年發行時開始的一、兩年有追蹤誤差,是因為一開始的基金規模比較小,還要做期權的避險,所以效率比較差才會產生這樣的追蹤誤差。所以我當時沒建議大家投資。
現在的基金規模比較大了,交易量也比較大,期權部分的避險效率就更高,就不會影響追蹤誤差,有時候還可以增加回報率。
大家都被一般書籍與書匠,和外界一些不知道自己無知的所謂股神鬍說八道不經思考的影響,人雲亦雲,如鸚鵡一樣跟著說費用影響績效。這不是絕對的,要自己研究證實。
二、複委託和到海外證劵商開戶甚至一般人買的基金(如富蘭克林fi 貝萊德fi 摩根fi 等等,銀行販售的境外基金獲利,都是境外所得。)都有海外所得最低稅負制的$640 萬稅負制問題,超過免稅額的都要繳 20%的稅金。
我們之前有談到一篇文章「稅稅唸學堂/他去年買美股大賺4800萬,隔年幾乎回吐,竟然還收到最低稅負補罰近1500萬 」
所以大家不要再用付委託操作投資股票也不要到海外證劵商開戶投資。
三、我們也堅持不建議大家到海外美國的證劵商開戶,因為到美國證劵商開戶投資除了有最低稅負制的問題,還有遺產稅的問題,非美國人在美國資產遺產稅是40%。萬一你走了。家人要跨海到美國來拿遺產,是非常困難的!很多人最後都放棄在美國的遺產為什麼,因為很不容易,你要提出很多證明,要透過律師,要認證,結果所有的費用比你的資產還高。
總結:
一、臺灣的投資者就用臺幣投資臺灣發行的00662 和 00646。
二、臺灣的投資者不要用付委託投資美股,也不要買境外的基金,更不要翻山越嶺到美國的證劵商開戶,這些都是會惹上麻煩,也沒有特別多的好處。
三、在臺灣直接買臺灣發行的00662和00646 ,等到退休還可以質押借錢過日子,有這麼多好處又不用離鄉背井,又可以定期定額,又沒有稅負的問題,也沒有遺產稅的問題,所有的麻煩事都沒有。且交易容易、手續費低,還可以質押的優點。
在臺灣投資00662與00646優點多多,不要再想複委託與海外證卷商了。
以上是今天的分享。
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撰稿:James。
感謝支持,我們下次再見!
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