影片導讀

這段課程面向已透過臺灣銀行或基金平臺持有海外基金的投資人，示範如何從基金公司、投資區域和產業類別重新整理持倉。講者以標普 500、NASDAQ 和富蘭克林高科技基金作為片中比較基準，先檢視景順、瑞銀與聯博旗下基金，再加入貝萊德、摩根、富達和摩根士丹利的科技或美國成長產品。影片反覆比較六個月、一年、三年與五年績效，並討論在同一家基金公司內轉換，可能比先贖回再申購節省部分手續費。結尾提醒注意基金級別是否可將股息再投資。所有排名和產品評價只適用影片畫面期間，費用仍應以各平臺實際規則為準。

影片重點

• 基金比較同時查看六個月、一年、三年和五年，避免只依單一短期排名判斷產品。
• 標普 500 與 NASDAQ 被用作基準，科技和美國成長基金則按片中期間績效比較。
• 景順、瑞銀、聯博、貝萊德、摩根、富達和摩根士丹利的相關基金均出現在示範清單。
• 同基金公司內轉換可能降低重新申購費用，但實際成本需依投資平臺和產品規則確認。
• 影片最後提醒查看基金級別與配息方式，並留意是否能將股息自動累積再投資。

內容章節

約 00:00:00 · 臺灣海外基金的整理方式

開場說明如何依市場、產業與基金公司，重新檢視既有海外基金持倉。

約 00:02:00 · 指數基準與五年績效

影片以標普 500、NASDAQ 和富蘭克林基金比較多家科技及成長產品。

約 00:04:15 · 三年、一年與六個月表現

這一段縮短觀察期間，檢查基金在不同市場階段的畫面排名是否一致。

約 00:06:30 · 同公司轉換與申購成本

講者比較同系列轉換和贖回後重新買進，並說明可能出現的費用差異。

約 00:08:35 · 更多基金公司與累積級別

後段加入其他基金公司，結尾提醒確認基金級別與股息再投資安排。

相關主題

臺灣海外基金、基金比較、標普 500、NASDAQ、科技基金、美國成長基金、基金轉換、申購費用、累積型基金