影片導讀

這段 2019 年示範以 Charles Schwab 為例，說明如何在線上將傳統 IRA 資產轉入 Roth IRA；其他券商流程可能不同。講者從 IRA 的 Account Services 和 Forms 找到轉換表單，確認來源 IRA、目的 Roth IRA，以及全部或部分轉換。部分轉換需按持有標的填寫股數，並估算轉換金額。最後處理聯邦與州稅預扣；片中選擇不從轉換資產預扣，而由外部帳戶準備稅款。介面與稅務規則可能已更新，本頁不是現行操作或稅務建議。

影片重點

• 從傳統 IRA 的 Account Services 與 Forms 尋找 Roth 轉換表單。
• 表單需選定來源 Traditional IRA 和目的 Roth IRA。
• 可依帳戶與稅務情況選擇全部或部分轉換，片中採部分轉換。
• 部分轉換按股票或基金填寫股數，並估算轉換金額。
• 片中不從轉換資產預扣稅款；實際安排需按現行規則確認。

內容章節

約 00:00:00 · Schwab Roth 轉換範圍

影片以 Charles Schwab 為例，其他券商流程可能不同。

約 00:01:15 · 找到線上表單

從傳統 IRA 的 Account Services 和 Forms 開啟轉換表單。

約 00:02:35 · 來源與目的帳戶

確認轉出的 Traditional IRA 和接收的 Roth IRA。

約 00:04:05 · 全部或部分轉換

比較兩種方式，並示範填寫部分轉換股數。

約 00:06:10 · 稅款預扣

結尾介紹聯邦、州稅預扣和外部帳戶繳稅做法。

相關主題

Charles Schwab、Traditional IRA、Roth IRA、Roth conversion、退休帳戶轉換、部分轉換、股票股數、稅款預扣、美國退休稅務