影片導讀

本片回應觀眾尋找傳統退休帳戶轉入Roth試算檔的問題。案例列出年齡、退休時間、收入、扣除額、帳戶金額與假設報酬率。講者說明簡報與Excel檔的取得方式，再以RMD前完成轉換為目標，依年限、收入和稅率估算年度金額。後段另提出在Roth與傳統帳戶配置不同資產的個人做法。所有數字和稅負結果均為案例假設，並非本站稅務建議。

影片重點

• 案例以63歲、66歲退休、帳戶150萬及10%假設報酬供講者示範。
• 講者說明可從置頂留言取得簡報與Excel檔並自行修改。
• 講者以75歲RMD前完成為目標，估算10年內每年約轉22萬美元。
• 講者另提出在Roth與傳統帳戶配置不同資產的個人策略。

內容章節

約 00:00:00 · 試算檔案與案例條件

影片介紹檔案取得方式，並列出年齡、退休時間、收入、扣除額與傳統退休帳戶等案例資料。

約 00:01:07 · 從複雜試算到簡化估算

講者說明Excel資料位置，並改用目標年限估算每年轉入Roth的金額。

約 00:01:38 · RMD前完成轉換的情境

試算以75歲前完成為目標，比較10年與延長年限時的年度轉換金額。

相關主題

Roth轉換、傳統退休帳戶、RMD、退休稅務試算、Excel計算、年度轉換金額、Money Market、槓桿基金