影片導讀

本片整理一位40歲公務員的退休來信。來信者目前投資約30萬臺幣，計畫每月投入2萬臺幣至00662，希望20年後退休，並預估月退金約4萬臺幣、退休後每年花費100萬。講者依片中10%年化報酬與每年使用資產2%的假設，試算19年後資產及可用金額，指出結果未達原目標。後段再以退休淨資產相對年開銷的50倍、33倍與25倍為分界，說明不同配置。上述報酬率、提領比例與配置均為講者針對個案採用的假設。

影片重點

• 來信者40歲、任職公務員，目前約有30萬臺幣投資，計畫每月投入2萬臺幣至00662並在60歲退休。
• 講者依10%年化報酬假設試算19年後資產，再以每年使用2%估算可用金額。
• 估算所得與月退金合併後，仍未達來信者每年100萬臺幣的原定開銷。
• 後段按退休淨資產與年開銷的倍數，說明講者偏好的不同配置。

內容章節

約 00:00:32 · 40歲開始準備退休

來信者說明投資、薪資、每月投入，以及退休開銷目標。

約 00:01:27 · 資產與可用金額試算

講者按片中報酬與使用比例假設估算退休後可用金額。

約 00:02:23 · 按年開銷倍數分級配置

後段依淨資產相對年開銷的倍數整理數種配置。

相關主題

退休準備、00662、退休金試算、年開銷、資產提領、公務員退休、退休資產配置、定期定額