影片導讀

本片讀出一位已退休來信者的資產配置問題。對方表示有700萬定存、656萬活存及約487萬股票，多數股票為台灣金融股，另有一間無貸款房屋可抵押轉貸900萬，並詢問是否應借款及如何安排資產。講者以來信中的1,843萬金融資產為基礎，分別提出搭配00662與00864B、搭配00646與00864B，以及以0056股息支應生活的三種個案方案，並用年開銷的50倍、33倍與25倍區分其退休配置想法。影片中的提領率、股息率、每月金額與門檻皆為講者依個案採用的估算，不代表保證結果。

影片重點

• 來信者列出700萬定存、656萬活存與約487萬股票。
• 來信者詢問房屋抵押借款及退休資產應如何配置。
• 講者依1,843萬資產提出三種不同現金流方案。
• 講者以年開銷倍數區分其指數、配息與繼續工作的觀點。

內容章節

約 00:00:22 · 退休後的資產與疑問

來信者列出存款、股票、房屋及抵押借款問題。

約 00:01:10 · 三種個案現金流方案

講者依金融資產估算不同配置下的生活費。

約 00:02:47 · 依年開銷倍數分類

講者按資產相對年開銷的倍數提出退休框架。

相關主題

退休規劃、退休現金流、00662、00864B、00646、0056、房屋抵押、年開銷倍數