影片導讀

本片讀出未退休來信者的資產配置問題。組合為70% 00662、20% 00670L與10% 00864B；問題是新增資金應按原比例投入，還是主要買00662，也不清楚漲跌年轉移資金後再次偏離比例時該如何處理。講者提出，一年12個月的薪資可分成8個月買00662、2個月買00670L及2個月買00864B；年底可簡化調整00670L與00864B至2比1，或完整調整三者至7比2比1。講者認為大方向正確即可，不必追求算術上的絕對精確；上述做法均為其個案觀點。

影片重點

• 來信者的組合為70% 00662、20% 00670L及10% 00864B。
• 來信者詢問新增資金與漲跌年再平衡後的比例問題。
• 講者提出按8、2、2個月分配薪資投入的個案方式。
• 講者提出年底簡化為2比1或完整調整為7比2比1。

內容章節

約 00:00:08 · 買入比例的疑問

來信者列出三項持倉比例，詢問新增資金應如何投入。

約 00:00:32 · 上漲與下跌年的再平衡

來信者用10萬、5萬與資金2%的例子說明自己的困惑。

約 00:01:15 · 講者提出兩種年底調整

講者說明薪資投入月份及2比1、7比2比1的調整方式。

相關主題

資產配置、再平衡、00662、00670L、00864B