影片導讀

本片回覆一位七十多歲來信者的晚年資產安排問題。來信者表示持有七十多張00662與約150萬現金，曾考慮替親友購買投資標的作為禮物，並詢問現有金額是否仍需再平衡。講者依來信數字估算其總資產約674萬，主張應先保留資產供自己旅遊、生活、醫療與照護使用，再處理剩餘財產；配置方面則提出80%投入00662、20%投入00864B並每年再平衡的個案做法。上述壽命、費用與配置判斷均為講者針對來信情境的觀點及估算。

影片重點

• 來信者持有七十多張00662與約150萬現金，詢問是否需要再平衡。
• 講者依來信數字估算總資產約674萬，建議先保留資金供自己使用。
• 講者提醒晚年仍可能有旅遊、醫療與照護支出，不宜過早贈與資產。
• 講者提出80%配置00662、20%配置00864B並每年再平衡的個案方案。

內容章節

約 00:00:30 · 持倉與再平衡疑問

來信者說明00662持倉與現金，詢問是否仍需再平衡。

約 00:01:00 · 先保留晚年所需資產

講者從壽命、旅遊、醫療與照護支出說明保留資金的理由。

約 00:01:50 · 配置與剩餘財產安排

講者提出再平衡比例，並主張使用後剩餘的資產才屬遺產。

相關主題

晚年資產規劃、00662、00864B、再平衡、醫療照護支出、資產贈與、退休資金