影片導讀

本片先說明置頂留言可取得文章、簡報與試算表，再用觀眾的退休資料示範傳統退休帳戶轉入 Roth 的簡化估算。觀眾列出年齡、退休時間、收入、扣除額、帳戶總額與預估報酬等輸入，並詢問先前影片的計算檔案。講者表示，複雜試算表需下載後修改，也可依完成轉換的年限、目標餘額、帳戶報酬與收入稅率變化，估算每年轉換額。後段比較延長年限，以及在 Roth 與傳統帳戶配置不同資產的結果。轉寫有數字與術語歧義，本頁不補正；所有稅負、效率與配置說法均為講者示例。

影片重點

• 文章、簡報與試算表可從置頂留言取得，檔案需下載後修改。
• 示例依退休資料、報酬假設與完成年限估算每年 Roth 轉換額。
• 講者比較延長期間與兩類帳戶的資產安排；稅務判斷屬其看法。

內容章節

約 00:00:00 · 下載連結與案例輸入

開場說明檔案位置，接著列出退休帳戶轉換估算資料。

約 00:01:21 · 試算表與簡化計算

講者說明檔案取得方法，並依年限、目標餘額及報酬估算轉換額。

約 00:02:49 · 年限與帳戶內資產

講者討論延長年限及在 Roth 和傳統帳戶安排不同資產。

相關主題

Roth 轉換、傳統退休帳戶、退休稅務、試算表、轉換年限、資產配置