影片導讀

來信者表示 54 歲，準備立即退休，已備約每年生活費 50 倍的資金，一半美元在香港、一半為新臺幣，多為現金並有自住房。講者以在臺生活且匯回無稅務問題為條件，提出將資金匯回，以 00662 與 00864B 配置並每年再平衡；若資金留港，則點名納斯達克 100 相關商品。這些均是講者的個案回覆，不是本站建議。

影片重點

• 來信者稱退休資金約為每年生活費的 50 倍，分持美元與新臺幣，多為現金，並有無貸款自住房。
• 講者以在臺生活且匯回沒有稅務問題為前提，主張把香港資金匯回臺灣；這是其對個案的條件式判斷。
• 講者提出 00662 與 00864B 的 80%／20% 配置及年度再平衡，並另談資金留港時的商品選項，均非本站配置建議。

內容章節

約 00:00:02 · 準退休者的現金與幣別

來信者交代年齡、退休時點、資金倍數、美元與新臺幣分布，以及自住房與無房貸狀況。

約 00:00:33 · 資金回臺時的講者配置

講者在生活地與稅務條件成立時主張匯回資金，並提出兩項臺灣商品的比例與年度再平衡。

約 00:01:06 · 資金暫留香港的選項

講者對暫時無法匯回臺灣的情況點名一項商品；影片未比較其成本、稅務或風險。

相關主題

退休資金、現金、幣別分布、跨境資金、年度再平衡、貨幣市場基金