影片導讀

講者依是否仍在工作、是否需要提款或質押，討論不同資產配置。影片提到，在職者可考慮講者所稱的「狀況四之一」；退休且不質押時，講者另提出 80% 的 00662 與 20% 的 00864B，並稱不應持有槓桿基金。講者也比較 6/2/2 與 4/3/3，稱兩者 Beta 都是 1.0，但後者現金較高，並主張配置可隨情況變化。所有產品代碼、比例、Beta、預測與適用性均為講者未核實觀點，不構成投資建議。

影片重點

• 講者按在職、退休、提款與質押狀況區分配置，相關分類與比例未經本頁核實。
• 影片比較 6/2/2 與 4/3/3，講者稱兩者 Beta 為 1.0，而 4/3/3 的現金部位較高。
• 講者認為長期計畫會隨資產與市場改變，不必拘泥於最初配置；這是個人觀點。

內容章節

約 00:00:14 · 在職與退休情境

講者按是否提款或質押，提出在職與退休階段的不同配置說法。

約 00:00:33 · 6/2/2 與 4/3/3

講者比較兩種配置的 Beta 與現金部位，但產品性質和數值未經核實。

約 00:00:59 · 配置隨情況調整

講者認為十年後的資產與需求難以預測，配置可在未來重新評估。

相關主題

資產配置、退休配置、00662、00864B、槓桿基金、Beta、現金部位