影片導讀

來信者每月投入 2 萬元，以 6/3/1 配置 00662、00670L、00864B，詢問能否維持到接近退休；並追問上漲年獲利 30% 與下跌年總資產 2% 的算法。講者稱 6/3/1 與 4/4/2 的 Beta 都是 1.2，以年末減年初及當年投入計算獲利，又主張賣出個股、新資金立即投入、年底再平衡。Beta、算法與交易主張未附來源，不是本站建議。

影片重點

• 來信者每月投入 2 萬元，按 6/3/1 配置三項產品，詢問能否維持至退休前。
• 來信者追問上漲年獲利 30% 與下跌年總資產 2% 的基準。
• 講者以年末減年初及當年投入計算獲利，另稱可用年初或初始資產的 2%。
• 講者主張賣出個股、立即投入並年底再平衡；觀點未經核實。

內容章節

約 00:00:08 · 6/3/1 配置與退休調整

來信者列出每月投入與比例，詢問能否維持至退休前。

約 00:00:55 · 漲跌年的算法提問

來信者詢問獲利 30% 及總資產 2% 如何計算。

約 00:02:18 · 計算口徑與交易主張

講者說明算法，並主張賣出個股、立即投入與年底再平衡。

相關主題

資產配置、再平衡、00662、00670L、00864B、年度獲利、退休規劃