影片導讀

影片以四題來信為主軸。來信者詢問退休前的配置、生活備用金是否包含在現金部位，以及中國大陸持有的 513100、513300 與境外 QLD 能否合併計算，並問新增資金如何再平衡。講者回覆上班期間採用 4：4：2 的看法，主張合併檢視各市場資產，並以扣除年中投入的方式衡量槓桿基金年度增加額。內容是個案回覆，不是跨境投資、稅務或產品建議。

影片重點

• 來信者詢問退休前的配置比例，以及生活備用金是否另行保留。
• 影片把 513100、513300 與境外 QLD 納入同一套整體配置討論。
• 講者回覆上班期間可用 4：4：2，並把現金部位視為備用資金的一部分。
• 講者以槓桿基金年末與年初的差額扣除年中投入，衡量年度資產增加。

內容章節

約 00:00:23 · 配置比例與備用金疑問

來信者交代退休時間與生活備用金，詢問 4：4：2 是否適用及現金部位如何計入。

約 00:01:36 · 跨市場標的如何合併

來信比較 513100、513300 與 QLD，詢問不同市場持倉能否合併配置。

約 00:03:18 · 整體配置與增量再平衡

講者主張合併檢視各地資產，並說明如何排除年中投入後計算年度變化。

相關主題

4：4：2 配置、生活備用金、513100、513300、QLD、跨市場配置、再平衡