影片導讀

來信者希望增加每月資產配置金額，因此重新檢視公司持股信託：個人提撥後，公司額外補貼 30% 買入中華電信股票。首封信以 15 年累計報酬詢問是否降低提撥；補充資料加入股息再投入與持有期間，並自行估算年化報酬約 10%。講者先按出售限制討論機會成本，後重新估算長期報酬，最終仍主張停止提撥、退出信託並轉投 00662。報酬比較均為雙方估算或觀點。

影片重點

• 公司在個人提撥外補貼 30%，用於購買中華電信股票。
• 講者按能否立即賣出討論機會成本，並與 00662 比較。
• 來信者加入股息與持有期間後，自估年化報酬約 10%。
• 講者重算長期報酬後，仍主張停止提撥並退出信託。

內容章節

約 00:00:16 · 公司補貼與提撥取捨

來信者說明持股信託的補貼方式、累計表現，以及希望增加其他資產配置投入的考量。

約 00:01:11 · 出售限制與機會成本

講者依買入後能否立即出售，提出兩種不同處理主張，並與 00662 比較。

約 00:01:57 · 補充試算與最終回覆

來信者補充股息、補貼與持有期間；講者重新估算長期報酬後給出停止提撥與退出信託的主張。

相關主題

公司持股信託、員工購股補貼、中華電信股票、00662、年化報酬估算、股息再投入、機會成本、資產配置