影片導讀

影片整理一位 34 歲、育有幼兒的來信者之資產配置。來信者持有兩間房產，自 113 年 11 月投資 00662 與 00670L，並稱賣出 20 年期長天期美債後虧損約 20%。因配置至 114 年 4 月才完成，來信者詢問再平衡起點。講者回覆保留三項標的，並提出年底再平衡、不強求固定比例、槓桿部位上限及從較低槓桿起步等個案觀點。

影片重點

• 來信者自 113 年 11 月開始投資 00662 與 00670L，並稱賣出 20 年期長天期美債後虧損約 20%。
• 配置至 114 年 4 月才完成，來信者詢問再平衡起點；講者主張從 114 年起算並於年底首次再平衡。
• 講者主張保留 00662、00670L、00864B，不必強求回到 4:4:2，並提出槓桿部位不高於現金型部位，可由 4:3:3 或更保守比例起步。

內容章節

約 00:00:22 · 年輕家庭的配置背景

來信者說明房產、ETF 與賣出長天期美債。

約 00:01:12 · 再平衡起算時間

來信者比較開始與完成配置的月份，詢問再平衡起點。

約 00:01:40 · 標的、比例與槓桿調整

講者回覆保留標的、年底再平衡與較低槓桿起步。

相關主題

年輕家庭資產配置、年度再平衡、00662、00670L、00864B、槓桿比例