影片導讀

來信者整理夫妻目前的退休帳戶、現金與股票資產配置；先生因不願搬遷，約一年後可能轉職。她詢問 IRA 現金是否限制急用，以及 401(k) 是否只提撥到公司 Match。James 回應 Roth 帳戶、低收入時轉換、離職後 rollover、現金位置與 Match。這是個案回覆，不構成投資或稅務建議。

影片重點

• 夫妻持有退休帳戶、現金與股票，先生可能轉職。
• 來信者詢問現金位置與 401(k) Match。
• James 主張低收入轉 Roth、離職 rollover；現金放券商或 Traditional IRA、槓桿基金放 Roth，無 Roth 401(k) 時只提撥到 Match。

內容章節

約 00:00:13 · 家庭資產與可能轉職

來信者盤點資產，先生可能轉職。

約 00:00:50 · 現金位置與 401(k) Match 疑問

她詢問 IRA 現金取用及 401(k) Match。

約 00:01:48 · Roth、轉換與離職後安排

James 回應 Roth、rollover、現金位置與 Match。

相關主題

401(k)、Traditional IRA、Roth IRA、公司 Match、現金部位、Brokerage Account、Rollover