影片導讀

來信者表示，先生任職公司的股票已占投資部位超過 30%，夫妻認為集中度過高，但估計賣出稅負可能達 37%。他們考慮賣出後改買 QQQ、使用 Exchange Fund，或採取 Tax Loss Harvesting。講者選擇第一種，主張直接賣出、繳稅並轉向指數基金，也提出股票質押繳稅。稅率和工具評價是個人意見，不能取代專業意見。

影片重點

• 來信者稱公司股票占投資部位超過 30%，擔心單一公司風險，但也顧慮賣出稅負。
• 夫妻比較直接賣出轉買 QQQ、Exchange Fund 與 Tax Loss Harvesting 三種方式。
• 講者主張直接賣股繳稅並轉向 QQQ，也提出以股票質押借款支付稅款的個案做法。

內容章節

約 00:00:28 · 公司股票超過三成

來信者說明持股集中、退休期限與稅負顧慮。

約 00:00:56 · 三種分散方案

來信比較直接換 QQQ、Exchange Fund 與 Tax Loss Harvesting。

約 00:01:29 · 講者選擇直接賣出

講者主張賣股繳稅轉指數基金，並討論質押繳稅。

相關主題

公司股票集中、QQQ、Exchange Fund、Tax Loss Harvesting、資本利得稅、股票質押、分散投資、退休規劃