影片導讀

來信者與太太在雙胞胎女兒先後住進臺大兒童醫院期間輪流照顧，也因工作具彈性而在醫院處理公務。他的 00662 市值已達 100 萬元，目標資產為 250 萬元：00662 100 萬元、00670L 與 00865B 各 75 萬元；計畫每年質押 2% 即 5 萬元，並詢問應質押多少 00662 才能維持安全空間。第二個問題是替 36 歲、收入不穩定且沒有緊急備用金的弟弟規劃每月投資。講者主張一次質押全部 00662、每年借 5 萬元，先不質押另外兩檔，以供再平衡；弟弟則可採 70/30 或 80/20。這些是個案配置意見。

影片重點

• 來信者規劃 250 萬元資產，其中 00662 為 100 萬元，00670L 與 00865B 各 75 萬元，每年質押 2% 取 5 萬元。
• 他比較質押 30 萬、50 萬或 100 萬元 00662 時的維持率，並詢問是否一開始全數質押。
• 講者主張一次質押全部 00662，每年借 5 萬元；00670L 與 00865B 暫不質押，以保留再平衡和補足擔保品的彈性。
• 弟弟 36 歲、從事不動產仲介且收入不穩定；講者認可 00662 搭配 00865B 的 70/30 或 80/20 配置。

內容章節

約 00:00:14 · 雙胞胎住院與家庭照護

來信者分享夫妻在醫院照顧孩子、同時兼顧工作的近況。

約 00:00:40 · 250 萬元配置與質押問題

他列出三檔 ETF 金額、每年 2% 借款計畫及不同質押金額的維持率。

約 00:01:56 · 替弟弟規劃投資與備用金

來信者說明弟弟年齡、家庭、收入與每月可投入金額，提出 70/30 或 80/20。

約 00:02:46 · 講者回覆質押與再平衡

講者建議一次質押 00662，保留另外兩檔作再平衡，並認可弟弟的兩種比例。

相關主題

雙胞胎住院、家庭照護、00662 質押、433 配置、維持率、00670L、00865B、聰明再平衡、70/30 配置、80/20 配置