影片導讀

來信者假設以 433 配置累積資產，十年後改用 604 或 505 並開始提領；若臨時需要 50 萬至 100 萬元，他不確定應改回哪種配置。講者回應，若條件與風險偏好沒有改變，大額提領後以剩餘資產恢復原先比例。他以 604 為例：資產由 740 萬元減為 640 萬元後，再按 60%投資部位與 40%現金部位重新配置。這是影片中的個案說明，報酬與提領數字均為來信者假設。

影片重點

• 來信者比較 433、604 與 505，詢問臨時提領大筆資金後應採用哪一種配置。
• 講者認為，若原先條件沒有改變，提領後應以剩餘資產恢復既定配置比例。
• 影片以 740 萬元提領 100 萬元為例，示範以 640 萬元重新建立 604 配置。

內容章節

約 00:00:16 · 大額提領後的配置疑問

來信者以未來資產與臨時支出為假設，詢問提領後該如何配置。

約 00:01:07 · 以剩餘資產恢復原比例

講者把大額提領視為再平衡事件，主張維持原先選定的風險比例。

約 00:01:23 · 604 配置的數字示例

影片用資產從 740 萬元降至 640 萬元的情境，說明重新配置的計算基礎。

相關主題

資產再平衡、大額資金提領、433 配置、604 配置、505 配置、現金部位