影片導讀

來信者去年初借 300 萬元理財型房貸投入私募基金，目前本金約 330 萬元，並把盈餘投入 00662 與 0050；他另有多檔套牢個股，部分虧損達 60%。目前處於半退休狀態，每月業務收入約 3 萬元，家中有三名孩子，其中一人仍需要較多支出。講者主張若可行就贖回私募基金，立即賣出個股並轉入 00662；若資產 2%與每月收入仍不足以支付開銷，則增加工作收入或降低支出。這些買賣與工作安排屬針對來信者的回覆。

影片重點

• 來信者借 300 萬元理財型房貸投入私募，目前本金約 330 萬元。
• 其個股部分虧損達 60%，並已定期投入 00662 與 0050。
• 講者主張贖回私募、個股轉 00662，並依實際支出調整工作收入或開銷。

內容章節

約 00:00:33 · 房貸投入私募基金

來信者說明理財型房貸、私募本金與目前的指數基金投入方式。

約 00:00:59 · 個股虧損與指數定投

他詢問是否應處理虧損個股；講者提出立即轉為 00662 的個案立場。

約 00:01:10 · 半退休收入是否足夠

每月收入約 3 萬元，講者要求比較收入、資產提取與家庭實際開銷。

相關主題

理財型房貸、私募基金、個股虧損、00662、0050、半退休收入、家庭支出