影片導讀

影片說明傳統與 Roth 401(k) 的退休轉帳。講者稱離職前不能轉出；離職後，傳統資金進 traditional IRA，Roth 401(k) 進 Roth IRA。traditional IRA 再轉 Roth IRA 稱 Roth conversion，金額需納稅。規則依轉錄整理，操作前需核對。

影片重點

• 個案涉及公司傳統 401(k) 與個人 Roth 401(k)。
• 講者稱離職後，兩類資金分別轉入對應 IRA。
• traditional IRA 轉 Roth IRA 稱 Roth conversion，金額需納稅。
• 講者要求配合稅率規劃；規則未經外部核驗。

內容章節

約 00:00:14 · 401(k) 的兩種來源

影片區分公司配對的傳統帳戶與個人 Roth 401(k)。

約 00:00:30 · 離職或退休後的轉帳

講者說明兩類資金轉入對應 IRA 的流程。

約 00:00:53 · Roth conversion 與稅金

影片說明 Roth conversion 及其當年稅務。

相關主題

401(k) 轉帳、traditional IRA、Roth 401(k)、Roth IRA、Roth conversion、退休帳戶、稅務規劃