影片導讀
羅女士二〇二三年底由加拿大移居德州；她保留 pension、房產及教育基金，在美國購屋並開 Roth IRA 持有 QQQ、QLD。她詢問退休金、房產、403(b) 及質押。講者主張轉移加拿大資產、教育基金獨立存放，先補 Roth IRA，再考慮 Roth 403(b) 與三套配置；一般帳戶八十萬美元後再想質押。跨境規則需核對。
影片重點
- 羅女士移居德州，保留退休金、房產及教育基金。
- 她在美國購屋，Roth IRA 持有 QQQ、QLD，詢問 403(b)。
- 講者主張售房、領出 pension，分開教育與投資資產。
- 影片以一般帳戶八十萬美元作質押門檻；稅務需核對。
內容章節
約 00:00:12 · 移居德州後的跨境資產
影片列出家庭身分、加拿大退休金、房產、教育基金及美國 Roth IRA。
約 00:01:01 · 講者主張轉移加拿大資產
回應涵蓋領出 pension、出售房產及把資金轉往美國市場的看法。
約 00:01:57 · Roth、403(b)、質押與稅務
影片討論 Roth 403(b)、三套配置、八十萬美元質押門檻及稅務問題。
相關主題
加拿大移居美國、Roth IRA、Roth 403(b)、加拿大退休金、加拿大房產、QLD、股票質押、跨境稅務
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