影片導讀

案例父親一方面評估女兒是否在職攻讀碩士，另一方面以高雄祖產申辦三十年房貸 1,000 萬元。講者支持保留工作經驗的在職進修，但學校與升遷價值屬其職場觀點。資產部分，來信者原想把貸款全數投入長天期債券 00874B，以配息支付月付金；講者認為單一標的及利率波動風險過高，改以總資產約 3,560 萬元比較 4：3：3、5：1：4 與 6：1：3 配置，並主張槓桿不高於現金或原型基金、現金至少三成。以上均為個案方案。

影片重點

• 女兒獲主管鼓勵進修，講者偏好不離職的在職碩士，以延續工作資歷。
• 父親以祖產貸款 1,000 萬元，原計畫全投 00874B，講者反對集中長天期債。
• 影片以約 3,560 萬元總資產比較三種配置，並把現金、槓桿與再平衡納入限制。

內容章節

約 00:00:30 · 女兒的在職進修選擇

案例先討論供應鏈職涯、碩士進修及是否保留工作經驗。

約 00:01:28 · 祖產貸款與長天期債風險

祖產房貸原擬投入 00874B，講者指出集中及利率波動問題。

約 00:02:15 · 三種配置與風險限制

4：3：3、5：1：4、6：1：3 分別調整原型、槓桿與現金比例。

相關主題

在職碩士、祖產貸款、00874B、4：3：3 配置、5：1：4 配置、6：1：3 配置、資產再平衡