影片導讀

來信者詢問退休後如何把 401(k) 轉至 Roth。講者提出先 rollover 至 Traditional IRA，再分年轉換 Roth IRA，轉換可能課稅。Roth 現金供再平衡，券商的 BOX 或 00865B 留作生活與緊急金，Traditional IRA 供轉換。相關規則細節應核實。

影片重點

• 401(k) 可先轉至 Traditional IRA，再按年度條件考慮 Roth conversion。
• Roth 內現金供買進 QLD 或 QQQ，券商現金池保留給生活與緊急需求。
• 流程分為平時配置、跌市再平衡及報稅季節規劃轉換。

內容章節

約 00:00:08 · 401(k) rollover 與 Roth conversion

影片說明退休帳戶轉移及可能課稅的 Roth 轉換。

約 00:00:32 · 三類帳戶的現金分工

三類帳戶分別承擔再平衡、生活與轉換功能。

約 00:01:09 · 跨帳戶再平衡流程

跌市時先在 Roth 內調整，不動用券商安全資金。

相關主題

401(k)、Traditional IRA、Roth IRA、Roth conversion、rollover、QLD、退休再平衡