影片導讀

影片講述一位母親在中概股定投虧損後重建組合。她與先生採用 60% 513100、40% 現金，每月投入人民幣 3 萬元，預計讓股票比例升至 70%。講者稱 60/40 是控險起點，組合達到 70/30 後可於每年年底再平衡。影片另提出退休前五年逐步準備現金，並提及每年提領 2%；這些均是講者的個案意見。

影片重點

• 來信者與先生採用 60% 513100、40% 現金，每月定投人民幣 3 萬元，股票比例預計逐步升至 70%。
• 講者建議組合達到 70% 股票、30% 現金後，每年年底按目標比例再平衡一次。
• 影片提出退休前五年逐步把部分股票轉為現金，降低退休當年一次調整的風險。

內容章節

約 00:00:08 · 從中概股虧損到重建

來信者回顧三年前的中概股虧損，以及接觸節目後與家人重建配置的過程。

約 00:01:02 · 60/40 起步與 70/30 再平衡

講者肯定 60/40 起點，並說明股票比例升至 70% 後的年度再平衡方法。

約 00:01:55 · 退休現金與提領安排

影片討論退休前五年逐步建立現金部位，以及退休後再平衡和年度提領的構想。

相關主題

513100、60/40 配置、70/30 配置、年度再平衡、退休現金、定期投入、提領策略