影片導讀

案例父親在1995年為孩子購買儲蓄型保單，每月繳3,170元、繳20年，影片依來信採保守版本計算投入71.3萬元，分期領回合計75萬元，內部報酬率約0.54%。講者再以每月投入00662、年化12%的假設，推演2015年約291萬元、之後接近905萬元；另以解約金429,585元一次投入40年，推演接近4,000萬元，與分期領回模型相差逾1,700萬元。所有未來金額都建立在固定報酬假設上，解約判斷也是講者個案觀點。

影片重點

• 影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。
• 配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。
• 所有推演結果都依賴假設，並非保證。

內容章節

約 00:00:08 · 個案背景

影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。

約 00:00:40 · 講者框架

配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。

約 00:01:40 · 限制與不確定性

所有推演結果都依賴假設，並非保證。

相關主題

資產配置、風險管理、長期投資、現金部位、個案分析、投資假設