影片導讀

來信者50歲、住新北市，勞保年資近24年，計畫60歲退休，已婚無子女並與父母同住。他每日投入00662約1,500元，每月逾4萬元，持續兩年半；以年化10%假設推估十年後逾1,500萬元。講者認為退休規劃不必精算到小數點：若勞退與投資總資產超過年支出30倍，可考慮一次領並每年提取2%至3%；不足則偏向月領。房產約350萬元等資金则纳入六成00662、一成00670L、三成00865B的6：1：3示例。所有門檻與報酬都是講者假設。

影片重點

• 影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。
• 配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。
• 所有推演結果都依賴假設，並非保證。

內容章節

約 00:00:08 · 個案背景

影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。

約 00:00:43 · 講者框架

配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。

約 00:01:18 · 限制與不確定性

所有推演結果都依賴假設，並非保證。

相關主題

資產配置、風險管理、長期投資、現金部位、個案分析、投資假設