影片導讀

案例長輩65歲、已退休，有穩定勞保年金，但每年仍需補足約30萬元生活費，手上有1,000萬元規劃未來15年。講者先把15年缺口計為450萬元，放入00865B等現金型資產，每月賣出2.5萬元；剩餘550萬元中，400萬元投入00662、150萬元投入00670L，作為成長部位。影片另建議每年檢查一次，漲幅偏離比例時補回現金，跌市時再由現金部位調整。生活費、匯率、ETF波動與槓桿風險都可能改變結果，配置是講者個案方案。

影片重點

• 影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。
• 配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。
• 所有推演結果都依賴假設，並非保證。

內容章節

約 00:00:31 · 個案背景

影片先交代個案事實，再區分講者的解讀與方法。

約 00:00:59 · 講者框架

配置中的成長、現金與風險控制各有不同功能。

約 00:01:30 · 限制與不確定性

所有推演結果都依賴假設，並非保證。

相關主題

資產配置、風險管理、長期投資、現金部位、個案分析、投資假設