影片導讀

案例來信者65歲、單身，兒子定居海外，總資產約新台幣9,000萬元、含2,000萬元貸款，資產分布於台灣、德國、加拿大、香港與美國；已有1,000萬元質押額度、動用200萬元。影片先按台灣42%、海外58%盤點，再提出台灣配置900萬元00865B、756萬元00670L、2,124萬元00662；海外配置1,800萬元短債或貨幣市場、1,044萬元QLD及2,376萬元QQQ或非美國市場工具。講者另提美國遺產稅門檻與40%稅率風險，但跨境稅務、信託及平台安排必须另行专业核实。

影片重點

• 影片先陳述個案事實，再區分講者提出的方案。
• 現金、成長、槓桿或家庭決策各有不同功能。
• 稅務、報酬與安全判斷依賴假設，需另行核實。

內容章節

約 00:00:29 · 個案事實

影片先陳述個案事實，再區分講者提出的方案。

約 00:01:38 · 建議框架

現金、成長、槓桿或家庭決策各有不同功能。

約 00:02:51 · 風險與限制

稅務、報酬與安全判斷依賴假設，需另行核實。

相關主題

退休規劃、資產配置、現金流、風險管理、個案分析、長期投資