影片導讀

影片整理學員 Lin 從保單轉向指數投資。她將保單與活存約 70 萬元配置為 60% 00662、40% 槓桿型 00670L，預計十五年以上不動用。另一帳戶為 00662 佔 39%、00670L 佔 43.7%、00865B 佔 17.3%，因每月投入 2 萬元及獎金而偏移。講者認為不必每月精準，可於年底再平衡；這是個案投資觀點。

影片重點

• Lin 將保單與活存合計約 70 萬元，配置為 60% 00662、40% 槓桿型 00670L。
• 既有組合約 340 萬元 00662、380 萬元 00670L、150 萬元 00865B，比例已因持續投入而偏移。
• 講者主張不必追求每月精準比例，可在年底或次年初再平衡，並留意槓桿波動。

內容章節

約 00:00:21 · 保單轉為長期投資

學員把約 70 萬元配置至 00662 與 00670L，並設定十五年以上不動用。

約 00:00:50 · 持續投入造成比例偏移

另一組合因每月 2 萬元與獎金投入，三項資產比例逐步偏離。

約 00:01:15 · 模糊正確與年度再平衡

講者重視標的和長期方向，建議年底再調回選定配置。

相關主題

保單解約、00662、00670L、00865B、槓桿 ETF、年度再平衡