影片導讀

影片整理 54 歲來信者赴美前的資產問題。她照顧家庭與長輩 26 年，家庭破裂後申請依親移民，預計 2025 年 10 月赴美，已找到年薪 7 萬美元會計工作。講者建議檢視臺灣保單，留約 300 萬元內臺幣供生活與返臺，其餘逐步移美。抵美後開設券商與 Roth IRA，以 QQQ、QLD、現金短債做 433 配置。全球申報、匯款與保單稅務須專業確認。

影片重點

• 來信者 54 歲，預計 2025 年 10 月依親移民美國，並已找到年薪 7 萬美元的會計工作。
• 講者建議檢視臺灣保單與資金，只留約 300 萬元內臺幣供生活和返臺，其餘逐步移往美國。
• 影片提出 Roth IRA 與 433 配置，但因資產及生活剛起步，暫不建議股票質押。

內容章節

約 00:00:12 · 移民、工作與資產背景

來信者準備赴美工作，同時處理臺灣保單、資產與未來稅務身份。

約 00:00:52 · 臺灣保單與全球申報

講者主張精簡保單及資金，但全球所得、匯款和稅務結論須專業核實。

約 00:01:38 · 美國帳戶與 433 路徑

影片提出 QQQ、QLD、現金短債配置，先累積穩定資產再考慮質押。

相關主題

依親移民、美國稅務居民、Roth IRA、433 配置、臺灣保單、股票質押