影片導讀

個案曾在2020至2023年間當沖失利，之後賣房、重返職場，現持債券ETF約1,000萬元、高股息ETF約900萬元、大盤ETF約600萬元及現金400萬元。講者以0056股息率6%估算1,200萬元可產生約72萬元，再將其餘資金配置00662、00670L與00865B，並主張退出債券、建立孩子照護信託。配息、報酬、稅務、信託與長照支出均須按實際資料核實，也要另行估算照顧者離世後的監護安排、醫療需求與持續支出。

影片重點

• 申報事實與數字和講者方案分開陳述。
• 配置、借款與報酬結論取決於影片假設。
• 現行合約、稅務、流動性與下行風險須按個案核實。

內容章節

約 00:00:00 · 個案背景

申報事實與數字和講者方案分開陳述。

約 00:03:04 · 講者方案

配置、借款與報酬結論取決於影片假設。

約 00:06:05 · 限制與核實

現行合約、稅務、流動性與下行風險須按個案核實。

相關主題

個案分析、資產配置、現金流、風險管理、長期規劃、條件核實