影片導讀

來信者四十多歲，在 IC 設計公司擔任主管，稅後年收入約新台幣 350 萬元；目前以理財型房貸借款 1,980 萬元，每年利息約 49 萬元，現金與股票約 2,500 萬元。家庭日常開銷約 100 萬元，加上利息後總支出約 150 萬元，他也以退休後每年 150 萬元估算需求。影片比較 2% 提領率得到的 7,500 萬元，與講者採 30 倍年支出加房貸推得的約 6,500 萬元門檻，並以假設市場成長推演十年資產；試算不是保證。

影片重點

• 稅後年收入約新台幣 350 萬元，現金與股票約 2,500 萬元。
• 1,980 萬元理財型房貸每年利息約 49 萬元，總年支出估為 150 萬元。
• 影片呈現 7,500 萬元與約 6,500 萬元兩種退休門檻算法。

內容章節

約 00:00:07 · 四十多歲主管的退休焦慮

收入、工作壓力與孩子升學支出，使來信者評估十年後退休。

約 00:00:31 · 資產、房貸與年度開銷

案例列出 2,500 萬元資產、1,980 萬元借款及 150 萬元年支出。

約 00:01:22 · 兩種退休門檻試算

2% 提領率與講者的 30 倍年支出算法得到不同目標，均屬模型。

相關主題

退休試算、2% 提領率、理財型房貸、年度支出、退休門檻、中年失業風險