影片導讀

來信者 49 歲、單身無子女，因工作可能不穩定而評估退休；資產約新台幣 3,000 萬元，另有 500 萬元透支型房貸額度作緊急備用，每年生活費約 60 萬元。他初步把 1,500 萬元放入 0056 以建立現金流，另 1,500 萬元作以 00662 為主的成長配置。影片以 5% 報酬試算 0056 每年約 75 萬元，另稱 00662 可有約 30 萬元現金流；這些收益並不保證。講者接著討論單身無子女者的銀行信託與監察人，列出親屬、律師或會計師、公益法人及其他金融機構等人選，並強調契約中的接任機制。具體信託權限與法律效果須另行核實。

影片重點

• 案例資產約新台幣 3,000 萬元、年支出約 60 萬元，另有 500 萬元房貸額度備用。
• 初步方案把一半資產放 0056 支應生活，另一半以 00662 累積長期成長。
• 5% 報酬、75 萬元及 30 萬元現金流都是影片試算，不代表未來結果。
• 單身無子女者可在信託中指定監察人，並預先安排失能、退休或解散後的接任方式。

內容章節

約 00:00:09 · 單身退休的資產與支出

49 歲來信者盤點 3,000 萬元資產、備用房貸額度及每年生活費。

約 00:01:29 · 0056 現金流與 00662 成長

影片用兩個資產桶平衡當期生活需求和未來資產成長。

約 00:02:27 · 信託監察人的角色

監察人可依契約查看帳務、監督撥款並在偏離約定時介入。

約 00:03:24 · 人選與接任機制

親屬、專業人士、法人及金融機構各有延續性、費用與協調取捨。

相關主題

單身退休、0056、00662、退休現金流、銀行信託、信託監察人、接任機制