影片導讀

案例可動用資金約新台幣 3,000 萬元，影片提出 70% 00662、30% 00865B，即約 2,100 萬與 900 萬元。每月生活費約 6 萬、年支出約 72 萬元，講者用 30 倍年支出算得約 2,160 萬元退休門檻，再以資產 2% 推演每年約 60 萬元可動用額。來信者另有一間整修中的出租房，預計月租約 4.5 萬元；講者基於影片中的租金與市場報酬假設主張出售。對單身無子女者，影片提出銀行信託與監察人，可選親屬、律師或會計師、基金會或銀行，並需安排接任與長照用途。配置、房產報酬和信託法律效果均須核實。

影片重點

• 3,000 萬元流動資金被分為約 2,100 萬元 00662 與 900 萬元 00865B。
• 年支出 72 萬元乘 30 得約 2,160 萬元；每年 2% 則約為 60 萬元。
• 出租房預計月租約 4.5 萬元，賣房主張依賴影片的報酬假設。
• 單身信託監察人可從親屬、專業人士、法人或銀行中評估，並設接任機制。

內容章節

約 00:00:07 · 三千萬元的 70／30

影片把流動資金分至 00662 與 00865B，並主張清理其他持股。

約 00:01:08 · 生活費與退休門檻

每月 6 萬元支出被換算為年支出、30 倍資產及 2% 動用額。

約 00:02:17 · 出租房的去留

預計租金、維修與管理成本，被用來比較持有或出售。

約 00:03:23 · 單身信託與監察人

親屬、律師會計師、基金會與銀行各有延續性、專業及費用取捨。

相關主題

3,000 萬元資產、70／30 配置、00662、00865B、退休現金流、出租房、單身信託、信託監察人