影片導讀

來信者曾靠航運股獲利，現將個股與債券轉為00662、00670L、00865B的4：3：3；另有自住房、兩間投資房、300萬元保單，家庭收入包括薪資110萬元、丈夫退休金70萬元及租金78萬元。她希望55歲一次領約350萬元退休金，並每年花200至250萬元旅居。講者以8,200萬元提領2%得164萬元、扣房貸利息後剩56萬元；提領3%得246萬元、扣息後約138萬元，據此認為可退休並偏好一次領。因每年提領3%，他要求降低波動，改採5：1：4，最多4：2：4。所有提領、12%報酬、退休金與質押結論均屬影片試算，須按稅務、房貸續約、支出及市場下跌重算。

影片重點

• 來信申報的資產、負債與現金流是影片分析基礎。
• 配置、借款與退休結論屬講者依影片假設提出的方案。
• 利率、稅務、合約與市場風險須按個案資料重新核實。

內容章節

約 00:00:00 · 背景與數據

來信申報的資產、負債與現金流是影片分析基礎。

約 00:04:12 · 講者方案

配置、借款與退休結論屬講者依影片假設提出的方案。

約 00:08:14 · 限制與核實

利率、稅務、合約與市場風險須按個案資料重新核實。

相關主題

公務員退休、一次退或月退、8,200萬元資產、5：1：4配置、3%提領、理財型房貸