影片導讀

來信者申報3000萬元可動用投資資產、500萬元緊急預備金及每年120萬元支出需求，換算約占3500萬元的3.43%。講者以50%配置0056並按5%提取、另50%配置00662與00865B並按2%提取，說明加權後3.5%的計算方式。影片比較505與65/35兩種版本，主張年度提取控制在4%以下、每年再平衡，並在市場下跌時先動用00865B及0056股息。 本頁將來信者申報條件與講者分析分開整理；配置、借貸、保險、退休或家庭決策仍須依合約、費用、現金流及個人承受能力獨立核實。

影片重點

• 來信者申報3000萬元可動用投資資產、500萬元緊急預備金及每年120萬元支出需求，換算約占3500萬元的3.43%。
• 講者以50%配置0056並按5%提取、另50%配置00662與00865B並按2%提取，說明加權後3.5%的計算方式。
• 影片比較505與65/35兩種版本，主張年度提取控制在4%以下、每年再平衡，並在市場下跌時先動用00865B及0056股息。

內容章節

約 00:00:00 · 申報背景

來信者申報3000萬元可動用投資資產、500萬元緊急預備金及每年120萬元支出需求，換算約占3500萬元的3.43%。

約 00:01:44 · 講者分析

講者以50%配置0056並按5%提取、另50%配置00662與00865B並按2%提取，說明加權後3.5%的計算方式。

約 00:04:29 · 限制與適用

影片比較505與65/35兩種版本，主張年度提取控制在4%以下、每年再平衡，並在市場下跌時先動用00865B及0056股息。

相關主題

3.5%提取率、0056、00662、00865B、505配置、退休再平衡