影片導讀

影片把新手下單前的猶豫歸因於資訊過多與缺乏執行框架，並主張先把待投資資金與預留現金視為同一個投資組合。起步方案為 70% 00662、30% 00865B；以總資產 600 萬元計算，分別為 420 萬元與 180 萬元。講者建議按比例一次建立部位，而不是等待市場回落。約一年後，若已能承受波動並理解配置，再評估 40% 00662、30% 00670L、30% 00865B 的 433，並以每年一次的再平衡回到目標比例。市場時點、槓桿報酬與短債風險仍需自行評估。

影片重點

• 所有資金被視為單一組合，而不是把現金完全排除在資產配置之外。
• 600 萬元的 70／30 示例為 420 萬元 00662 與 180 萬元 00865B。
• 熟悉市場約一年後才評估加入 00670L 的 433，並建立年度再平衡規則。

內容章節

約 00:00:17 · 從分析停滯到執行

影片先處理新手知道指數投資、卻無法完成第一筆配置的問題。

約 00:01:21 · 把資金視為整體

待投資與預留資金一起納入同一套比例，而非分開看待。

約 00:02:31 · 600 萬元的 70／30

案例把 420 萬元放 00662、180 萬元放 00865B。

約 00:03:39 · 從 70／30 走向 433

講者主張先累積波動經驗，再逐步加入槓桿與年度再平衡。

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00662、00865B、70／30 配置、433 配置、新手 ETF 組合、年度再平衡