影片導讀

案例主角 65 歲，投資約 40 年，持有股票與現金約 1,100 萬元，另有約 60 萬元房貸。他希望處理房屋、緊急預備金、個股轉指數，以及一次投入或分批投入等問題。講者提出出售自住房、搬入閒置的二樓出租單位，以釋放房產資金；投資部分則採 712：70% 00662、10% 00670L、20% 00865B，並把約 220 萬元緊急預備金納入 20% 短期債券部位。影片另主張立即賣出個股並建立新組合，暫緩股票質押，待熟悉策略與波動後再評估。房屋處分、配置比例與執行時點均為個案主張，不保證適合其他退休者。

影片重點

• 65 歲案例持有約 1,100 萬元股票與現金，房貸約 60 萬元，目標是簡化長期混亂的投資方式。
• 講者主張賣出自住房並搬入閒置二樓單位，將不動產資金轉為可配置資產。
• 712 由 70% 00662、10% 00670L、20% 00865B 組成，最後一部分同時承擔緊急緩衝角色。
• 約 220 萬元緊急部位與立即轉換個股的安排，都是影片針對這名退休者提出的做法。

內容章節

約 00:00:54 · 65 歲的退休盤點

案例整理資產、房貸及長期持有個股造成的管理困擾。

約 00:02:38 · 活化自住房資產

講者提出出售自住房、改住閒置單位，以釋放可投資資金。

約 00:03:15 · 712 投資組合

三類 ETF 分別配置 70%、10% 與 20%，兼顧成長和緩衝。

約 00:05:23 · 立即轉換的主張

影片主張一次處理舊個股並建立新組合，暫不進行股票質押。

相關主題

65 歲退休規劃、房產活化、712 資產配置、00662、00670L、00865B、緊急預備金、個股轉指數