影片導讀

來信母親認為父母可各自每年贈與子女 240 萬元免稅，想在女兒每月定期投入 2 萬元之外，再提供資金買進 00662。講者表示，只有在母親確定退休金長期用不完時，年度贈與才可列入考量；更重要的是，女兒目前多由母親代為投資，未必已建立獨立執行能力。影片因此提出由女兒用本人帳戶自行下單、記錄買入理由與持有計畫，母親只擔任教練。稅務額度、贈與能力與 00662 風險仍須按實際情況確認。

影片重點

• 年度贈與的前提，是母親已確認自身退休資金充裕且不受贈與影響。
• 女兒每月投入 2 萬元，但若決策和下單長期由母親代辦，投資能力可能無法獨立。
• 影片主張帳戶、下單與記錄都由女兒本人完成，母親改為陪伴與指導。

內容章節

約 00:00:07 · 母親的年度贈與構想

來信希望提早提供資金，讓女兒增加 00662 的投資時間。

約 00:00:55 · 先交能力再交資金

講者把女兒能否獨立投資，列為比代為下單更重要的問題。

約 00:01:49 · 本人帳戶與執行記錄

影片提出由女兒自行開戶、買進並寫下決策，母親在旁協助。

相關主題

年度贈與、親子理財、00662、定期定額、投資教育、退休資金、自主下單