[ 如何从你的 IRA 账户转股票或现金到 ROTH ]

[ 如何从你的IRA帐户转股票或现金到 ROTH ] CLEC 投资理财教育频道 撰写日期: December 25, 2019

以下是2017年在我的证券商做IRA 转ROTH 的动作 所发出的文章 提供给大家参考。如果你是在其他券商，应该和你的证券商联络看如何做此转化。

我今天做IRA 转ROTH 的动作，发现Charles Schwab 不让我转，可能因为我还没满59 1/2 岁，如果你已就满59 1/2 可能可以直接从IRA 转现金到ROTH，但却无法转股票。所以我建议无论你是满59 1/2 岁 或没有，都依照以下的正规转换方式，不要从transfer 转IRA 现金到ROTH。

当我在transfer 选择 from IRA to ROTH 帐号就显示以下的警示

Click here to complete this Roth Conversion request or contact us at 800-435-4000. 我就打电话给Schwab。

结果客服教我如何正确的从 IRA 转ROTH (也可以直接转股票，无需先卖IRA 股票转现金。）你可以依我下面的指示做，或直接打电话给 Schwab。

Login 你的 Schwab帐户 选你的 IRA 帐户 再从页面上面选选单的 SERVICE => 从Pull down 选项中 再点选 Form 就进入下面网页：

https://client.schwab.com/....../formsandapplication/forms

你应该可以看到你的IRA 帐户显示在 Forms for your Accounts的下面。 （如果没有显示你的IRA，你就显点选你的IRA 帐户。）

接下来你可以看到下面有很多Form 的选项，你看到的网页如下。

Forms for your Accounts

XXXXXXXXXXX(这里会显示妳的IRA帐号，或你可以选你的IRA帐号。）

Transfers & Payments

Convert Traditional IRA to Roth IRA

Convert your Traditional IRA to an existing or newly opened Roth IRA

选择就选 Convert Traditional IRA to Roth IRA 后就看到下面选项，

Enrollment Online

Complete the Form Online

Open the PDF

Convert Traditional IRA to Roth IRA就选Complete the Form Online 你就可以开始从IRA 转股票或现金到ROTH，你会看到如附件的照片网页，就可以开始转

选择转出From 的IRA 帐号

再选选择则 to ROTH 帐号

注意 Conversion Type 选择：（partial Conversion）

之后会显示你所的IRA Position （股票和现金）

再依指示步骤完成转换。

有问题就直接打电话给Charles Schwab .800-435-4000.