【在美国 不同证券商 帐户 资产 股票 转移，「成本」资讯（cost base)会同步转移。】

【在美国 不同证券商 帐户 资产 股票 转移，「成本」资讯（cost base)会同步转移。】轻松聊投资 CLEC投资理财教育学院 博文日期: May 26, 2021

老师早！

报告学长！刚刚听完您的clubhouse，发现最后那位矽谷投资朋友的某些”研究”分享有不精确之处，在这里跟学长分享我自己实际的经验。我目前的Brokage account, Roth IRA和Rollover IRA都在ETRADE，最近已经在Charles Schwab 新开户，会把所有在ETRADE 的accounts都 transfer 到Charles Schwab。现在只剩下公司的401K和公司RSI股票在Fidelity，目前还没离职或退休，不能动。

其实从大部分在美国叫得出名字的卷商到卷商之间的account transfer，不论是IRA或一般股票帐户，所有cost base的资料都应该会一并处理，跑不掉的，只是时间快慢的问题，不然各卷商的客服人员不是被烦死就是累死，更会增加卷商和IRS的麻烦。

以下都是我的实际经验，by the way, 我这些 account transfer 都是自己在online 上完成的，很方便：

1. 我transfer 我的Rollover IRA从Fidelity 到E*TRADE, 所有cost base 的资料都清楚的转移，帐户转入之后大约一周内，所有cost base 的资料就上线了，可能跟Fidelity 是有名的大卷商有关系。

2. 我也曾将我在Robinhood 的 一般股票帐户转到E*TRADE，股票上线时间也算正常，一般五到七天。但是cost base的资料移转上线却花了快二个多月的时间！

中间我还曾经打电话给E*TRADE 的客服人员问为什么看不到cost base details? 他们只能对我说声抱歉，因为这是Robinhood 的问题，从Robinhood transfer这些cost base都相对慢，不过客服人员告诉我如果想要交易这些刚转入的股票或EFT，随时都OK，因为那些cost base 最后还是会到。这可能就是因为Robinhood 是网路的小卷商吧！所以真的还是要找历史悠久的大卷商较好

总结，大部分卷商之间的account transfer的cost base的资料都会移转，不放心的人可以事先保留每月的statement, 方便日后参考。以上个人实战经验分享，也许老师之后有机会可以再次分享！

以下再分享多一点 account transfer 的细节，可能对少数完全没有概念或经验的人有所帮助。以下：

若有人想把自己在”甲卷商”中的一般投资帐户(brokerage account)或退休帐户 (Roth IRA, Traditional IRA, Rollover IRA 等等)转移到“乙卷商”，只要在乙卷商有相对应的帐户，即可自己在乙卷商的网站上自行操作 transfer account, 无须通知甲卷商。如果没有相对应的帐户，就必须先在乙卷商开设此相对应的帐户，再把甲卷商的帐户 transfer 过来。一般 account transfer 需要三到十天，视卷商而定。帐户转入乙卷商成功之后，会看到个股和ETF的基本资料先上线(例如股数和市值)，个股和ETF的买入成本和时间的详细资料之后才会转移，这也是根据各自卷商的状况而定。

实例：

William 想要把他在Fidelity 的Rollover IRA 转到他在Charles Schwab 的户头，可是他目前在 Charles Schwab 没有Rollover IRA 的 account, 所以 William 就必须先在 Charles Schwab 开设一个新的Rollover IRA 帐号，然后就可以进行 account transfer 了，无须透过任何经纪人，自己就可以100%在网路上完成这些事情。

同理可证其他帐户(brokerage account and Traditional IRA, Roth IRA) 的帐户转移也是如此⋯⋯

谢谢学长，周末愉快！

PS:补充

我想补充一些关于在经纪人之间转移帐户的要点。

1）我同意最好在转移之前保留费用成本信息； 但是，机构通常会将旧帐户信息再保留1-2年。如有必要，请利用该机会下载。

2）有时直接致电机构可以加快流程，您可以具体告知代理商以成本基础信息进行实物转让。

3）一些机构会收取转出费用。您可以要求接收机构报销。