视频导读

本片回应观众寻找传统退休账户转入Roth测算文件的问题。案例列出年龄、退休时间、收入、扣除额、账户金额和假设回报率。讲者说明演示文稿与Excel文件的获取方式，再以RMD前完成转换为目标，根据年限、收入和税率估算年度金额。后半段还提出在Roth和传统账户配置不同资产的个人做法。所有数字和税负结果都是案例假设，并非本站税务建议。

视频重点

• 案例用63岁、66岁退休、账户150万及10%假设回报供讲者演示。
• 讲者说明可以从置顶留言获取演示文稿与Excel文件并自行修改。
• 讲者以75岁RMD前完成为目标，估算10年内每年约转22万美元。
• 讲者还提出在Roth与传统账户配置不同资产的个人策略。

内容章节

约 00:00:00 · 测算文件与案例条件

视频介绍文件获取方式，并列出年龄、退休时间、收入、扣除额和传统退休账户等案例资料。

约 00:01:07 · 从复杂测算到简单估算

讲者说明Excel资料的位置，并改用目标年限估算每年转入Roth的金额。

约 00:01:38 · RMD前完成转换的情形

测算以75岁前完成为目标，比较10年与延长年限时的年度转换金额。

相关主题

Roth转换、传统退休账户、RMD、退休税务测算、Excel计算、年度转换金额、Money Market、杠杆基金