视频导读

本片先说明置顶留言可取得文章、演示文稿与电子表格，再用观众的退休资料示范传统退休账户转入 Roth 的简化估算。观众列出年龄、退休时间、收入、扣除额、账户总额与预估回报等输入，并询问此前视频的计算文件。讲者表示，复杂电子表格需下载后修改，也可根据完成转换的年限、目标余额、账户回报与收入税率变化，估算每年转换额。后段比较延长年限，以及在 Roth 与传统账户配置不同资产的结果。转写有数字与术语歧义，本页不补正；所有税负、效率与配置说法均为讲者示例。

视频重点

• 文章、演示文稿与电子表格可从置顶留言取得，文件需下载后修改。
• 示例根据退休资料、回报假设与完成年限估算每年 Roth 转换额。
• 讲者比较延长期间与两类账户的资产安排；税务判断属其看法。

内容章节

约 00:00:00 · 下载链接与案例输入

开场说明文件位置，随后列出退休账户转换估算资料。

约 00:01:21 · 电子表格与简化计算

讲者说明文件取得方法，并根据年限、目标余额及回报估算转换额。

约 00:02:49 · 年限与账户内资产

讲者讨论延长年限及在 Roth 和传统账户安排不同资产。

相关主题

Roth 转换、传统退休账户、退休税务、电子表格、转换年限、资产配置