视频导读

视频整理一位 34 岁、育有幼儿的来信者的资产配置。来信者持有两处房产，从 113 年 11 月投资 00662 和 00670L，并称卖出 20 年期长期美债后亏损约 20%。由于配置到 114 年 4 月才完成，来信者询问再平衡起点。讲者回应保留三项标的，并提出年末再平衡、不强求固定比例、杠杆仓位上限及从较低杠杆起步等个案观点。

视频重点

• 来信者从 113 年 11 月开始投资 00662 和 00670L，并称卖出 20 年期长期美债后亏损约 20%。
• 配置到 114 年 4 月才完成，来信者询问再平衡起点；讲者主张从 114 年起算并在年末首次再平衡。
• 讲者主张保留 00662、00670L、00864B，不必强求回到 4:4:2，并提出杠杆仓位不高于现金型仓位，可从 4:3:3 或更保守的比例起步。

内容章节

约 00:00:22 · 年轻家庭的配置背景

来信者说明房产、ETF 和卖出长期美债。

约 00:01:12 · 再平衡起算时间

来信者比较开始与完成配置的月份，询问再平衡起点。

约 00:01:40 · 标的、比例与杠杆调整

讲者回应保留标的、年末再平衡和从较低杠杆起步。

相关主题

年轻家庭资产配置、年度再平衡、00662、00670L、00864B、杠杆比例