视频导读

视频说明传统与 Roth 401(k) 的退休转账。讲者称离职前不能转出；离职后，传统资金进 traditional IRA，Roth 401(k) 进 Roth IRA。traditional IRA 再转 Roth IRA 称 Roth conversion，金额纳税。规则根据转录整理，操作前需要核对。

视频重点

• 案例涉及公司传统 401(k) 与个人 Roth 401(k)。
• 讲者称离职后，两类资金分别转入对应 IRA。
• traditional IRA 转 Roth IRA 称 Roth conversion，金额需要纳税。
• 讲者要求配合税率规划；规则没有外部核实。

内容章节

约 00:00:14 · 401(k) 的两种来源

视频区分公司配对的传统账户与个人 Roth 401(k)。

约 00:00:30 · 离职或退休后的转账

讲者说明两类资金转入对应 IRA 的流程。

约 00:00:53 · Roth conversion 与税款

视频说明 Roth conversion 及其当年税务。

相关主题

401(k) 转账、traditional IRA、Roth 401(k)、Roth IRA、Roth conversion、退休账户、税务规划